浦發(fā)銀行16日推出跨境人民幣業(yè)務(wù)暨上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案,包括為區(qū)內(nèi)大宗商品現(xiàn)貨交易市場(chǎng)、股權(quán)投資并購(gòu)基金、融資租賃、海外客戶及跨境支付機(jī)構(gòu)5大行業(yè)客戶提供金融服務(wù)。
這是上海自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)突飛猛進(jìn)的一個(gè)縮影。數(shù)據(jù)顯示,上海自貿(mào)區(qū)一系列金融開(kāi)放政策有力助推了人民幣國(guó)際化進(jìn)程,人民幣回流渠道進(jìn)一步拓寬,進(jìn)而推動(dòng)人民幣離、在岸貸款利差縮小。
隨著中國(guó)“一行三會(huì)”出臺(tái)的51項(xiàng)自貿(mào)區(qū)金融細(xì)則漸次落地,人民幣境外借款、人民幣跨境雙向資金池、人民幣跨境并購(gòu)貸款等新型業(yè)務(wù)有序開(kāi)展,上海自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)增勢(shì)迅猛。
上海自貿(mào)區(qū)管委會(huì)財(cái)政和金融局長(zhǎng)張紅透露,從自貿(mào)區(qū)掛牌到今年4月,區(qū)內(nèi)企業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)人民幣境外借款26筆,總額達(dá)45億元;共有12家企業(yè)參與人民幣跨境雙向資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn),累計(jì)金額達(dá)46億元;跨境人民幣結(jié)算總額達(dá)到426億元,同比增長(zhǎng)90%。
今年2月央行出臺(tái)“擴(kuò)大人民幣跨境使用細(xì)則”后,跨境人民幣借款業(yè)務(wù)迅速開(kāi)閘,并帶動(dòng)境內(nèi)外人民幣貸款利差縮小。據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,最近半年,包括香港在內(nèi)的境外市場(chǎng),人民幣貸款利率不斷上漲,達(dá)到4.5%左右,而自貿(mào)區(qū)正式掛牌前,這一利率水平僅在3%左右。
“過(guò)去由于人民幣回流渠道較窄,境外人民幣資金使用需求有限,所以境外市場(chǎng)人民幣資金利率很低。上海自貿(mào)區(qū)掛牌后,人民幣回流速度加快,人民幣使用渠道增加使得境外人民幣資金價(jià)格上漲!逼职l(fā)銀行上海自貿(mào)區(qū)分行行長(zhǎng)王新浩說(shuō)。
在目前境外資金成本較低的情況下,人民幣跨境借款有效降低了自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)的融資成本,緩解困擾諸多中國(guó)企業(yè)的“錢(qián)緊”“錢(qián)貴”問(wèn)題。據(jù)部分試點(diǎn)企業(yè)測(cè)算,每1億元人民幣境外借款,可以幫助企業(yè)節(jié)省融資成本100多萬(wàn)元。
而對(duì)于跨國(guó)企業(yè)來(lái)說(shuō),上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展的人民幣跨境雙向資金池業(yè)務(wù),實(shí)現(xiàn)了企業(yè)境內(nèi)人民幣資金池與境外人民幣資金池的雙向流通,大大提高了跨國(guó)公司資金使用效率和全球資源配置能力。
上海伊藤忠商事有限公司是首批在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展人民幣跨境雙向資金池業(yè)務(wù)的外資企業(yè)之一。借助工商銀行的全球現(xiàn)金管理平臺(tái),伊藤忠公司對(duì)其境外公司作零余額歸集,首次歸集金額為4000萬(wàn)元人民幣。據(jù)企業(yè)測(cè)算,每?jī)|元資金歸集帶來(lái)的財(cái)務(wù)效益接近500萬(wàn)元。
值得關(guān)注的是,上海自貿(mào)區(qū)首批跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)企業(yè)也在16日簽約,這一政策打破了現(xiàn)行區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)下和資本項(xiàng)下的管理體制,方便跨國(guó)公司調(diào)配海內(nèi)外資金、境外融資和意愿結(jié)匯。